海外FXのスワップポイントとは？仕組みや計算方法についても解説

海外FX取引において、スワップポイントは重要な要素の一つです。

スワップポイントとは、異なる通貨ペアを保有する際に発生する金利差によって生じるコストまたは利益のことを指します。

特に長期保有を考えているトレーダーにとって、スワップポイントの理解は欠かせません。

この記事では、海外FXにおけるスワップポイントの基本的な仕組みやその計算方法について詳しく解説します。

スワップポイントとは？

スワップポイントとは、外国為替取引において、異なる通貨間での金利差を反映したものです。

取引者が外国為替市場で通貨ペアを「買う」または「売る」場合、それぞれの通貨には異なる金利が設定されています。

スワップポイントは、これら2つの通貨の金利差によって生じます。

簡単に言うと、スワップポイントは通貨ペアの持続可能な取引において、金利の差益または差損を表すもので、毎日の取引終了時に口座に加算または減算されます。

スワップポイントの仕組みとは

スワップポイントの仕組みは2点、特徴があります。

それぞれ解説していきます。

国ごとの政策金利をベースに変動する

スワップポイントの計算には、各国の中央銀行が設定する政策金利が直接関係しています。

この金利は経済状況に応じて変動し、それに伴いスワップポイントも変わります。

たとえば、ある国が金利を上げた場合、その国の通貨を買うことで得られるスワップポイントは増加し、売る場合のコストも増加します。

このように、国ごとの金融政策が直接トレーダーの利益に影響を与えるのです。

基本的にニューヨーク市場の閉場頃に付与

外国為替市場におけるスワップポイントの計算と付与は、基本的にニューヨーク市場の閉場時間を基準に行われます。

これは世界各国のトレーダーにとって共通の基準時間とされており、この時間に保持されているポジションに対してスワップポイントが計算され、付与または徴収されるのです。

この仕組みにより、トレーダーはニューヨーク市場の閉場時刻に合わせて、ポジションの調整を行うことが一般的です。

スワップポイントを確認する方法

スワップポイントを確認する方法は2点あります。

それぞれ解説していきます。

海外FX業者が公開しているデータを見る

海外FX業者は、それぞれのウェブサイト上でスワップポイントに関する情報を公開しています。

投資者は業者の公式ページや専用の投資情報ページを訪れることで、各通貨ペアに対するスワップポイントの詳細を確認することができます。

これにより、投資前にどの通貨ペアが有利か、またどの程度のスワップポイントを期待できるかを見極めることが可能です。

ただし、スワップポイントは市場の状況や業者の政策により変動するため、定期的な確認が必要です。

取引ツール内から確認する

ほとんどの取引ツールや取引プラットフォームでは、リアルタイムでスワップポイントを確認することが可能です。

トレーダーは取引ツールにログインし、通貨ペアの詳細な情報が表示されるセクションを見ることで、現在のスワップポイントを確認できます。

また、多くのプラットフォームでは、ポジションを保持している場合、そのポジションに適用されるスワップポイントの額を直接アカウント内で確認することができます。

この機能を利用することで、取引戦略を立てる際の参考にすることが可能です。

スワップポイントの計算方法

スワップポイントの計算方法は、買い通貨の金利と売り通貨の金利の差を基にしています。

具体的には、金利差をポジションサイズと保持日数に適用し、さらに業者の手数料を考慮した上で計算されます。

この計算式では、金利差にポジションサイズを掛け、その結果を360または365（金融機関による年間の日数計算法に基づく）で割り、保持日数を乗じることでスワップポイントが算出されます。

この方法により、特定の通貨ペアの取引において生じる金利収入またはコストを予測することが可能です。

スワップポイントを利用してトレードをする際のコツ

スワップポイントを利用してトレードをする際のコツは3点あります。

それぞれ解説していきます。

なるべくスプレッドが狭い業者や商品を選ぶ

スワップポイントを利用したトレードでは、狭いスプレッドの業者や商品を選ぶことが非常に重要です。

スプレッドが狭いほど取引コストが低く抑えられ、利益を出しやすくなります。

特に長期保有を目的としたスワップポイント獲得の場合、取引コストの影響は大きいため、少しでもスプレッドが狭い業者を選択することが賢明です。

そのためにも、複数の業者のスプレッドや手数料を比較検討しましょう。

損失リスクを軽減するために様々な通貨ペアでトレードをする

スワップポイントを狙ったトレードでは、リスク分散のために複数の通貨ペアで取引を行うことが推奨されます。

一つの通貨ペアに集中するよりも、様々な通貨ペアを選ぶことで市場の変動に対するリスクを軽減することが可能です。

また、それぞれの通貨ペアの経済状況や金利差を考慮することで、有利なスワップポイントを見極めることができます。

多様な通貨ペアでバランスよくポートフォリオを組むことが、リスク管理に繋がります。

ロスカットされないように必要証拠金の管理をする

スワップポイントを利用したトレードを行う際には、ポジションがロスカットされないように、常に十分な証拠金の維持が必要です。

特に、長期間ポジションを保有する場合や市場が大きく動く可能性がある時には、余裕を持った証拠金の管理が求められます。

証拠金が不足すると、有利なスワップポイントを受け取る前にポジションが強制的に決済されることがあるため、リアルタイムで証拠金の状況を確認し、必要に応じて追加入金を行うなどして管理を徹底しましょう。

スワップポイントを利用してトレードをする際の注意点

スワップポイントを利用してトレードをする際の注意点は4点あります。

それぞれ解説していきます。

スワップポイントは変動するもの

スワップポイントは市場の金利に大きく左右されるため、常に変動します。

金融政策の変更や経済指標の発表などのイベントによって、予期せぬスワップポイントの変動が生じることがあります。

したがって、スワップポイントを利用してトレードを行う際には、最新の市場情報を常にチェックし、金利動向を把握しておくことが重要です。

予想と異なる動きがあった場合は、迅速な対応が求められます。

マイナススワップによって損失が発生する場合もある

特定の通貨ペアでは、保有しているだけでマイナススワップが発生するケースがあります。

この場合、スワップポイントの負担が損失となってしまうため、トレードの目的や戦略によっては適さない可能性があります。

また、長期間ポジションを保持した場合、マイナススワップによる損失が積み重なり、大きな損害を出すことも考えられます。

マイナススワップの影響を抑えるには、スワップポジティブな通貨ペアを選ぶことが重要です。

スワップポイントで得られる利益よりも大きな損失を被る場合がある

スワップポイントを目的としてポジションを保有する場合でも、為替レートの変動によってはスワップポイントで得られる利益以上に大きな損失を被る可能性があります。

特に、為替市場が大きく動く局面では、短期間での資産価値の減少が起こり得ます。

そのため、スワップポイントを追及するだけではなく、為替レートの動向にも注意を払い、資産管理やリスク管理を徹底することが重要です。

ポジションを決済しないとスワップポイントの利益がもらえない

スワップポイントは、ポジションを保有することで毎日積み上がっていきますが、その利益を実現するにはポジションを決済する必要があります。

ポジションを閉じずにいると、スワップポイントで得た利益も、為替レートの変動で失われるリスクがあります。

特に長期間の保有を考えている場合は、定期的にポジションの評価を行い、利益確定のタイミングを見極める必要があります。

トレード戦略には、利益実現の計画を含めることが重要です。

スワップポイントが高いおすすめの海外FX業者

スワップポイントが高いおすすめの海外FX業者は3点あります。

それぞれ解説していきます。

XMTrading

XMTradingは、スワップポイントを重要視するトレーダーにとって魅力的な選択肢の一つです。

このブローカーは、業界内で広く知られており、複数の通貨ペアで比較的高いスワップポイントを提供しています。

加えて、XMTradingは低スプレッド、高速な取引実行速度、豊富な取引ツールと教育リソースを兼ね備えているため、長期間の保有だけでなく、日々の取引ニーズにも適しています。

信頼性と透明性で知られ、初心者からプロのトレーダーまで幅広く利用されています。

iFOREX

iFOREXは、国際的な取引プラットフォームとして、スワップポイントが高いことで知られています。

iFOREXは、様々な通貨ペアに対して競争力のあるスワップポイントを提供し、トレーダーが金利差による収益を最大化できるようにサポートしています。

この業者は個人投資家に対してカスタマイズされた取引経験を提供し、使いやすいプラットフォーム、リスク管理ツール、そして専任のアカウントマネージャーを提供しています。

幅広い教育リソースも提供しており、スワップポイント取引における知識の習得を助けます。

BigBoss

BigBossは、特にアジア地域のトレーダーに人気のある海外FX業者で、高いスワップポイントが特徴です。

この業者は、様々な通貨ペアにおいて優れたスワップポイントを提供し、特に長期保有を目指すトレーダーに適した環境を用意しています。

また、低い取引コストや柔軟なレバレッジ設定、迅速なカスタマーサポートを提供しており、トレーダーが市場での機会を最大限に活用できるようにしています。

BigBossは透明性と信頼性に力を入れており、多くのトレーダーから高い評価を受けています。

海外FXのスワップポイントに関するよくある質問

スワップポイントとはなんですか？

スワップポイントとは、異なる金利の通貨ペアを保持することで得られるまたは支払う利息のことです。各通貨ペアの金利差から生じます。

両建てでもスワップポイントはもらえますか？

両建ての場合、通常片方のポジションでスワップポイントを得て、もう片方で支払うことになります。したがって、基本的に相殺されることが多いです。

スワップポイントがもらえる時間帯はどれくらいですか？

スワップポイントは通常、ニューヨーク市場が終了する時点、つまり日本時間の午前6時頃に計算・付与されます。市場時間により多少前後することがあります。

まとめ

海外FXのスワップポイントとは、異なる通貨間の金利差を反映したもので、投資者が高金利通貨を保有することで得られる利益、または低金利通貨を保有することで発生するコストです。

このポイントは、各国の政策金利に基づき変動し、一般的にはニューヨーク市場の閉場時に付与されます。

スワップポイントを効果的に得るためのコツには、スプレッドの狭い業者選び、リスク分散のための複数通貨ペアでの取引、及び適切な証拠金管理があります。

また、選択するFX業者によって提供されるスワップポイントには差があるため、業者選びが重要です。