【2024年版】オンカジの税金対策！節税するにはどうしたら良いの？

オンラインカジノで利益を得た場合、税金の支払いが必要ですが、適切な対策がわからず悩んでいる方が多いです。

オンカジの利益には税金がかかることを知り、どのような対策があるのか気になっている方もいるでしょう。

この記事では、オンカジの税金対策の具体的な方法や注意点を解説し、節税のための対策を効果的に行う方法を紹介します。

オンカジで利益を上げたい方は、税金対策も重要です。ぜひ、この記事を参考にして、節税対策を効果的に行いましょう。

税金がかかる？オンカジ利益の気になるところ

年50万円を超える利益

オンカジことオンラインカジノで勝ち得た収益は一時所得とみなされ、年50万円の特別控除の適応対象となります。

利益が50万円以下であれば課税はありませんが、50万円を超えた時点で税金が発生します。この際に重要になるのが、利益である総収入金額とそれまでに支払ったベット額である支出金額です。

50万円を超える利益が発生しなければ税金は取られませんし、たとえ一時所得として扱われても全額が課税されるわけではなく、その半額に対して税金がかかります。

会社員の場合は年90万円以上の利益

年90万円までの利益をオンカジで手に入れた給与所得者の方々は、「オンカジ税金対策」を適切に行うことで、課される税金を減らすことが可能です。

このようなプレイヤーに向けた対策についてこの記事では解説をしていきます。

まず、給与所得の他の所得の合計が年20万円以下であれば、税金もかからず確定申告の必要もありません。

オンカジの利益は一時所得として扱われ、これに対しては年50万円の特別控除が適応されます。

税金が課される対象は利益から50万円を引き、それをさらに2で割ったものになるので、利益が年90万円までであれば非課税となります。【(90万円 – 50万円) ÷ 2 = 20万円】

オンカジのアカウントから出金しなければ利益にならないので、出金額を調整することがオンカジの税金対策の一つになります。

もし会社員で年90万円以上をオンカジで勝利したとしても、出金はせずにアカウントに留めておけば所得にはならないので節税が可能です。

ただし大勝したからと貯金感覚でプレイをせずにそのままにしておくとオンカジ運営に勝利金が没収されたり、アカウントが凍結されたりする可能性があるので注意しましょう。

もちろんプレイをし続けていると時々で収支が増減してしまい、結局は勝利金を使い果たしてしまうリスクもあります。

オンカジの利益に税金が発生するタイミングは？

オンカジの税金対策は複雑なものもあり、自分だけで対応するのは困難な時があります。

できれば税理士や税務署にいる専門家などに相談をして、税金への対策を適切に打ち立てるのがおすすめです。

専門家の意見も取り入れたうえで税金への対策を講じることでオンカジの利益管理も適切に行えるようになり、無用なトラブルを躱すことが可能になります。

オンカジ収入の税金対象額

オンカジで得た利益は一時所得として扱われ、税金が課されます。

例を挙げると、1年で100万円の利益を上げたとすると、その100万円が課税対象額となります。

課税対象額をわかりやすくするためにより具体的な例を挙げて解説します。

とあるプレイヤーの年間のオンカジの勝利金額と負け金額が以下のようなものだったとしましょう。

・勝利金額:150万円
・負け金額: 50万円

この場合勝利金額から負け金額を引いた100万円が課税対象だと思いがちですが、課税対象額は実は勝利金額そのものになります。

つまりこのプレイヤーの課税対象額は150万円となります。

負け金額については一切考慮されない

あくまで勝利金額に課税されるので負け金額は税金の計算の対象外となります。

ですから例えオンカジでどれだけ損をしていようが、その分は一切考慮されません。

負け金額は支出にはカウントされないので、単純に勝利金額のみが課税対象となってしまうのです。

ですから、オンカジをする際は必ず勝利金額と負け金額を把握しておかなければなりません。

勝ち負けの履歴をこまめにチェックして、正確な損益の記録を取ることがオンカジを利用するうえで重要になります。

銀行の口座に出金したとき

ではオンカジの勝利金はどのタイミングで課税対象となるのでしょうか？

銀行の口座に出金手続きを行い振り込まれた時にオンカジの勝利金は税金の対象となる一時所得として扱われるようになります。

課税の対象額確認のために税務署は銀行口座の着金の履歴などをチェックしています。

オンカジでどれだけ勝利金を手にしていようと、銀行口座に入金しなければ税務署も確認の使用がないので、課税対象とはなり得ないのです。

オンカジアカウントから出金の処理を行うと課税対象の一時所得とみなされるので、その際には適切な対策をとる必要があります。

オンカジの税金対策

勝利金を50万円以下に収める

もっとも簡単なオンカジの節税対策の一つとして、コツコツと記録をチェックして勝利金額が課税対象の額に到達し掛けたらプレイを控えることが挙げられます。

年間勝利金額が90万円(50万円)を越えそうなタイミングでプレイ頻度を落とすことが重要です。

税金が課される金額まで勝利金を積み上げなければ当然非課税なのでそのラインでとめておくのです。

年間利益が90万円(50万円)以下であれば税金を支払う必要がなく、手間もかかりません。

この方法は一獲千金の大勝を狙う人には向いていませんが、コツコツと利益を積み上げる方には向いています。

自分のプレイスタイルにもよりますが、オンカジを始める際には「年間利益は90万円(50万円)以下になるかどうか」という視点を持っておくのはおすすめです。

出金額を50万円以下に収める

もし勝利金額が90万円(50万円)を超えてしまったとしたら、もう一つの税金対策を講じる必要があります。

前述のとおり銀行口座に振り込まれない限りは課税対象にはならないので90万円（50万円）以上の勝利金を得た場合でも、出金額をそれ以下にしてしまえば課税対象外となります。

オンカジの勝利金額は銀行口座に着金した時点で記録が残り、税務署の目に触れ課税対象となる可能性が高まります。

しかし、どれだけ勝利金があろうと年間に口座に出金する金額を90万円（50万円）以下にしておけば、課税対象とはならずに申告の義務は発生しないとされています。

どうしても税金を支払いたくない場合は、年間の口座への出金を90万円（50万円）以下にしておき、残りはオンカジのア君とに留めて置いたり、オンライン決済のサービスへの出金をしたりするという手があります。

アカウント内の勝利金はもちろんオンカジでそのまま使えますし、年をまたいでから出金させることも可能です。

オンカジの税金対策まとめ

オンカジで勝利金が増えてきた場合は税金に対して何かしらの対策を講じる必要があります。

課税対象となった利益に対しては各店申告をしっかりと行い、適切に支払いをする義務が生じます。

課税対象となるのはあくまで勝利金額で負け金額は考慮されないのでしっかりと損益の記録を残しておくのが重要です。

とはいえ複雑でわかりにくいことも多いオンカジの税金対策は、自分ひとりで行うには厳しい場合があります。

ですから税理士などの専門家に相談したうえで、しっかりとした対策をたてる必要があります。